Автор Тема: Коллекция афер, обманов, разводов. Способы борьбы с ними  (Прочитано 43951 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Фомичев

  • Опытный
  • **
  • Сообщений: 60
  • Legio nomen mihi est.
    • Награды
Я работаю в банковской сфере (служба безопасности крупного банка), сейчас участились случаи такого рода: вам на ваш мобильный телефон поступает звонок с банковского АОНа (номер определяется как настоящий номер банка), собеседник на той стороне провода представляется сотрудником банка, нередко из СБ. И утверждает, что с вашей карты пытаются увести деньги (от 1000 рублей сумма озвучивается). Притупив ваше внимание, они выведывают у вас реквизиты (номер карты/CVV и т.д.) и уводят деньги с ваших счетов/карт. Более того, опасно то, что запись разговора они могут использовать, используя ваш слепок голоса. Многие банки при верификации сверяют голос клиента со слепком (делает автоматика). Это особенно опасно.

Так что, мои рекомендации:

1) Если поступил звонок со странного номера, или даже с банковского, и вам что-то хотят сообщить, ни в коем случае не говорите лишнего. Избегайте говорить вслух "Да", "Нет", и прочее, чем мошенники могут воспользоваться.

2) Ни в коем случае не сообщайте никакой финансовой информации. Вообще ничего о себе не сообщайте. Если вам звонит сотрудник банка, он и так располагает всей необходимой информацией, CRM благо у него перед глазами.

3) Опять же, если вам поступил звонок, сообщите, что вы сейчас заняты и перезвоните в скором времени в банк самостоятельно. Мошенники сейчас научились подделывать АОНы. Так что вам могут позвонить мошенники с настоящего номера банка, удивляться нечему.

4) При перезвоне в банк, от которого вам представились (звоните на горячую линию, там мошенников, как правило, нет) обязательно уточните, звонили ли вам. Если вам ответят отрицательно, в обязательном порядке сообщите, что вам звонили с такого-то номера, представились из такого-то банка и пытались сообщить те или иные сведения. Также расскажите, что именно вы сказали собеседнику. Передайте обращение, дабы СБ банка приняла меры.

5) Если вам приходит СМС в стиле "Ваша карта заблокирована. АО "ГазНефтьАлмазБанк" +7(999)123-45-67". Не звоните по номеру из СМС! Звоните на горячую линию банка, от которого пришло "СМС". Почему - понимаете уже сами.

6) Не желательно, но допустимо. На свой страх и риск. Если вы и так поняли, что звонят мошенники, и уверены на 100% в этом. Тролльте и издевайтесь! Можно даже с матом :) Выполняйте п.3.

Возможно, это было описано раннее, но все-же добавлю. Это сугубо общая картина, более подробно ознакамливайтесь в открытых источниках :) Берегите свои средства. Осторожность лишней не бывает.
Nil inultum remanebit




Laurentia

  • Опытный
  • **
  • Сообщений: 87
    • Награды
Опишу вид мошенничества, который в России и других странах бывшего союза в таком виде не прокатит, но имеет место быть в Германии, например. В некоторых странах Европы нет нумерации квартир, а почтовые ящики расположены не внутри подъезда многоквартирного дома, а при входе, под козырьком. На почтовых ящиках и возле кнопок дверных звонков имеются фамилии проживающих жильцов.
[ Гостям не разрешен просмотр вложений ]
А ещё в Германии или Швейцарии часто соседи могут получить вашу посылку, если вас не было дома. Т.е. приходит почтальон, звонит вам, вас нет. Тогда он звонит в несколько других квартир и спрашивает, не возьмете ли посылку для соседа. Кто-нибудь да согласится, а вам в почтовый ящик забросят уведомление, что посылка у соседа такого-то.
[ Гостям не разрешен просмотр вложений ]
Швейцарский почтальон
Мошенничество же заключается в том, что жулики выбирают многоквартирные дома, где есть пустые квартиры, которые будут рано или позно заселены, просто, агентство сейчас в поиске жильцов. На почтовых ящиках таких квартир нет имени (по понятным причинам). В Европе, опять же, жить на съемной квартире очень распространено. Так живут многие. Злодеи лепят на такие почтовые ящики вымышленные и весьма распространенные имена (типа Schmid, Müller и т.д.) и на эти же имена заказывают дорогостоящие товары со взломанных банковских карт. Соответственно, приходит почтальон с посылкой для Шмита, а никто не открывает. Тогда он отдает посылку одному из соседей. Вечером приходит "Шмит", говорит, что он ваш новый сосед и скоро переезжает, и забирает посылку. Так что, не делайте добрых дел - не берите чужих посылок, особенно, если человек вам не знаком.
« Последнее редактирование: 06 Май 2020, 15:31:18 от den »


Robofat

  • Мастер
  • *****
  • Сообщений: 595
    • Награды
А в чем мошенничество состоит? Ну принесут мне чужую посылку, я вечером отдам мошеннику, я ж ничего не теряю.


Laurentia

  • Опытный
  • **
  • Сообщений: 87
    • Награды
А в чем мошенничество состоит? Ну принесут мне чужую посылку, я вечером отдам мошеннику, я ж ничего не теряю.

Да, вы ничего не теряете, но по незнанию способствуете совершиться преступлению. Опять же, мало приятного, когда к вам придет полиция или вызовет к себе.
« Последнее редактирование: 06 Май 2020, 15:53:30 от den »


Robofat

  • Мастер
  • *****
  • Сообщений: 595
    • Награды
Ну это как посмотреть. Преступление в принципе уже совершено(деньги с карточки украдены).


Pashka7737

  • Новички
  • *
  • Сообщений: 2
    • Награды
Спасибо большое за информацию! Да обойдут вас напасти стороной  :)


loaf2

  • Опытный
  • **
  • Сообщений: 63
    • Награды
Это сугубо общая картина, более подробно ознакамливайтесь в открытых источниках  Берегите свои средства. Осторожность лишней не бывает.
сейчас не знаешь какую информацию и искать:) прогресс то идет:)
я вот попал со сбербанком.
было у меня 2 карточки и я как в анекдоте одну потерял а вторую сломал:)
потерянную я заблокировал и нашел:) но она уже заблокирована.
а вторая у меня давно плохо работала, ну просто старая была видимо.
ну думаю раз так - поменяю сразу обе.
делают сейчас их вроде быстро, да и онлайновые переводы через приложения я был уверен что будут работать.
прихожу в банк записываюсь я перевыпуск и  в конце уточнаю, счета то мои работают? могу я ими пользоваться?
на что сотрудница радостно сообщает что заблокировано все но карточки мне сделают через 3 дня, тоесть в пятницу. в пятницу конечно не сделали а сделали только на следующий понедельник. а денег у меня там пару тыщ был наличкой и то каким то чудом


wintercake

  • Мастер
  • *****
  • Сообщений: 1173
    • Награды
Так живут многие. Злодеи лепят на такие почтовые ящики вымышленные и весьма распространенные имена (типа Schmid, Müller и т.д.) и на эти же имена заказывают дорогостоящие товары со взломанных банковских карт.

А ведь как ловко придумано! И поймать преступников почти невозможно.

Правильно мы делаем, что никогда и ни для кого не берём посылки) вообще пора запретить курьепам оставлять присылки соседям - ничего хорошего в этом нет.


kanatik

  • Новички
  • *
  • Сообщений: 10
    • Награды
Не особенно корите себя за проколы с банками. У моего мужа год назад со Сбера мошенники украли 50 тысяч. Как потом выяснилось из-за небезопасности их мобильного приложения. Это всё произошло ночью. Причем обидно то, что сначала они попытались снять эту сумму с кредитки, но банк операцию заблокировал, как сомнительную, с дебетки - пожалуйста, не своё - не жалко( И ещё неприятно, что деньги муж переводит на ипотечный счёт за 2-3 дня, так как у них перечисление денег обычно занимает какое-то время. Тут же уже с утра ни слуху, ни духу, мгновенно всё снялось, ничего не потребовалось. В банке только развели руками и в качестве компенсации продлили нам срок внесения денег по ипотеке аж на целых 3 дня. Оказалось, что это не единичные случаи, и у других людей куда большие суммы снимали( Суды по таким делам никто вроде не выигрывал. Муж заблокировал все операции в приложении, физические карт теперь тоже нет. Так что будьте бдительны, господа!
« Последнее редактирование: 14 Январь 2020, 15:18:49 от kanatik »


Фомичев

  • Опытный
  • **
  • Сообщений: 60
  • Legio nomen mihi est.
    • Награды
Не особенно корите себя за проколы с банками. У моего мужа год назад со Сбера мошенники украли 50 тысяч. Как потом выяснилось из-за небезопасности их мобильного приложения. Это всё произошло ночью. Причем обидно то, что сначала они попытались снять эту сумму с кредитки, но банк операцию заблокировал, как сомнительную, с дебетки - пожалуйста, не своё - не жалко( И ещё неприятно, что деньги муж переводит на ипотечный счёт за 2-3 дня, так как у них перечисление денег обычно занимает какое-то время. Тут же уже с утра ни слуху, ни духу, мгновенно всё снялось, ничего не потребовалось. В банке только развели руками и в качестве компенсации продлили нам срок внесения денег по ипотеке аж на целых 3 дня. Оказалось, что это не единичные случаи, и у других людей куда большие суммы снимали( Суды по таким делам никто вроде не выигрывал. Муж заблокировал все операции в приложении, физические карт теперь тоже нет. Так что будьте бдительны, господа!

Именно поэтому никогда не сотрудничаю с банками, в которых есть гос. участие (Сбер, ВТБ и т.д.). Суды с ними крайне редко кто выигрывает по понятным причинам. Или вы считаете нормальным, что у вас украли деньги? Причем заметьте, что украли со счета банка, который в теории должен их оберегать и хранить. Они свой "косяк" признали, но при этом в рамках "лояльности" дали аж + 3 дня на внесение платежа по ипотеке? Вы серьезно?... Что мешает просто отзвониться в банк при любом непонятном моменте? За звонок с вопросом по счетам вам никто в лоб не даст). Потому что все-таки клиент банка тоже должен контролировать ситуацию по счету.

Просто приведу пару примеров из своего опыта, как личного, так и рабочего. Мне пришло СМС от банка в стиле "Код от входа в личный кабинет: 12345. АО "АлмазБанк"". Но, так как я клиент (и одновременно сотрудник СБ) этого банка, сходу звоню в банк и спрашиваю, в чем дело. Сотрудники входящей линии все проверили и выяснили, что кто-то ошибся цифрой в номере, когда запрашивал код. То есть, все нормально. Или второй случай: нам поступила информация, что третье лицо пользуется кредиткой другого человека. А клиент давно закрыл долг по кредитке. Клиенту позвонили и выяснили, что после закрытия долга по карте, она ее потеряла и не посчитала нужным об этом банк проинформировать. Теперь идет следствие, ищут того, кто тратил деньги. Поднимают камеры наблюдения в магазинах/банкоматах и т.д. И могу сказать почти точно, что суд клиент врятли выиграет и будет платить. Сомневаюсь, что злодея найдут. На вопрос, почему клиент не перезвонил, когда поступали СМС о расходных операциях, клиент думал, что это ошибка... И не позвонил.

Промолчу про тех, кто ведется на объявления в интернете или в эл. почте в стиле "Вы выиграли 1569 долларов США! Введите все реквизиты вашей карты (в т.ч. CVV), чтобы вывести деньги!" А вы знаете, сколько таких сообщений в банк приходило, в которых говорят, что ввели все реквизиты, а вместо косаря долларов получали обнуление дебетового счета? Причем не от пенсионеров, которых легко "развести", а от разбирающихся людей. Нет у нас понимания защиты информации.
Nil inultum remanebit